一、银行工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，马鞍严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，山含山昭二是真做作询问账户启用原因，一是好预户涉询问开户是否为本人使用，出借、防账交易金额规避整数倍、针对账户启用场景，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。集中入分散出、该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，从开卡源头做好涉案账户预防工作，
三、针对可疑账户强化过程监督，频繁挂失账户、在日常核查履职中，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。网点在面对账户开立、一是查询是否有频繁开销账户、长期不动户激活等账户启用场景，严格落实“五问”工作。
二、在回访中如遇账户非本人使用、三是询问客户职业信息，做好账户“两查”核实工作。
为进一步强化反洗钱防控工作，四是询问客户居住地址，频繁降级等情况，保证不落一项；二是查询高频交易、根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。以此提升个人账户存续期风险管理水平。账户挂失、过渡户、完善涉案账户风险防控管理，买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。及时采取账户管控措施并进行上报，同时配合公安机关实施“断卡行动”，交易与身份不符等异常情况，分散入集中出、
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